2025年一発目のブログ更新となります。みなさん今年もよろしくお願いいたします。
さっそくですが、我が家の2025年の投資戦略についてご紹介いたします。
今年も変わらずS&P500に全力
例年通り、今年も2025年において私と妻はSBIの投資信託、具体的にはSBI・V・S&P500インデックスファンドに全力予定です！！
2024年12月末時点での保有比率は約48.7％(昨年より約10％増加)です。昨年より50％の比率にすることを掲げていましたが、それを見直しし、比率を60%に引き上げることを目指しています。
投資スタイルとリターン目標
一貫して、長期、積立、バイアンドホールドの三本柱で継続です。また、リターン目標も年間配当込みで５％にしてます。
これは私の投資戦略の主軸であり、根幹となっています。資産が一定の規模になるまで、この考え方は一貫して変わりません。
iDeCoも開始します
確定拠出年金の制度変更により、いままではわたくし自身は会社の確定拠出年金(DC)のみでした。しかし、来年からの拡充により、iDeCoへも投資が出来ることになり、節税対策のためにiDeCoを開始します。
また、退職金にかかる所得税が最大限で控除される「5年ルール」が「10年ルール」に変わり、改悪となりました。たしかに出口戦略においては、かなり慎重にならないといけないとなりましたが、それはまだ先のことであります。個人的には目の前の支出を抑えることが重要と感じており、節税ができるiDeCoはやるべきと考えて、開始することにしました。
すでにSBI証券で申込を開始しましたが、開始まで２～３か月要するとのことで、少し待たないといけません。
最後に
昨年2024年途中にアッパーマス層へ到達しました。次の目標は富裕層であり、1，2年の短期で到達することは到底不可能です。よって、これから着実に投資資産を増やしてながら守っていくことが大事になります。
次回以降の記事で富裕層に到達するまでの毎年の目標投資資産のロードマップを公開する予定です。改めまして、本年も本ブログをよろしくお願いいたします
本日は最後まで読んでいただき、ありがとうございました。また次回の記事をお楽しみください。
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