本ブログのタイトルである「セミリタイアとアッパーマス層への道」ですが、両方とも今から約8年後の2030年を目標としております。その2030年において、現状の投資資産と毎月の投資額でどれくらい資産を形成できるかシミュレーションしてみました。
約7080万に届く試算
以下を条件としております。
現在の投資資産：約1200万(2022年3月時点)
投資額：夫婦で年間約500万円(月約45万円)
年率リターン：5%
運用期間：8年
上記を元にシミュレーションしてみた結果、2030年には約7000万円に到達見込みです。
2024年くらいにはアッパーマス層へ到達見込み
シミュレーション上では2024年ごろにアッパーマス層へ仲間入りしそうです。しかし、セミリタイアするには資金が足らないと考えておりますので、入金力を維持もしくはさらに増やせれることができればと考えております。
アッパーマス層へ到達した際は、ブログタイトルの「アッパーマス層への道」部分を「準富裕層への道」と変更しようと思います。
最後に
さて、仮に7000万到達した場合ですが、もちろんセミリタイアしたいです。しかし、実際にできるかどうかについてはその時になってみないとわからないが今回のタイトルの答えになります。理由として、8年後のインフレ状況や我が家の最大の問題点である、持ち家がない(賃貸)というところが現状のネックです。視点を変えてみますが、日本ではなく物価の安い、東南アジアなどに移住すれば、リタイアまで可能な線が見えてきそうです。これも選択肢のひとつであります。
シミュレーションに関してあくまで現状の入金力、S&P500の平均リターンをベースに年率を目標としているため、今後上振れしてくれれば大歓迎です。しかし逆に下振れした場合は、セミリタイアどころか、アッパーマス層へもいつ到達できるかはわからなくなります。今わたくしにできることは、現実的な計画と目標を立てて、それに向けてコツコツと積み上げていくしかないと考えます。また、8年後を考えるとまだまだ先でありますので、今後の情勢や株式市場など注意深く観察し、適宜計画と目標を見つめなおし、柔軟に対応できるよう準備しておくことも大事と考えます。
本日は最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
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