毎年恒例の投資戦略2026年の記事となります。みなさん今年もよろしくお願いいたします。
今年はS&P500にプラス・・・
ここ数年私と妻のNISA枠はSBIの投資信託、SBI・V・S&P500インデックスファンドに全力でした。2022年の除くとここ数年のS&P500のリターンは良い結果が出ていることと自身の目標である年間配当込みの５％を達成しているので、問題は無いのですが、今後のAI投資の加速や更なる投資リターンを上げることができないかと考えた結果、今年はS&P500にプラスアルファ、新しい投資信託も購入することにしました
プラスアルファについて
SBI・V・S&P500インデックスファンドに全力を改めて見直しし、昨年のブログでも紹介しました、メガ10の積立を開始しました。比率は2026年分NISA枠の1/3(金額にして約120万)を予定しています。
投資スタイルとリターン目標
投資スタイルに関して長期、積立、バイアンドホールドの三本柱で継続です。しかし、リターン目標については変更します。昨年まで年間配当込みで５％でしたが、今年から６％にすることにしました。理由は上記に記載の通り、投資リターンを上げることで富裕層入りを少しでも早めることができればと考えています。
見方によれば、少々焦り気味ではないかと思われるかもしれません。しかし、レバレッジ型の購入や信用取引を行うのではないため、個人的には思考停止になるのではなく、更なる進化と考えています。
iDeCoについて
昨年の確定拠出年金の制度変更、拡充により、iDeCoの開始するため、SBI証券で申込を行いました。しかし、国民年金または厚生年金の被保険者記録と個人型年金の記録が相違している理由で、口座開設することができませんでした。
節税効果はあるのですが、出口戦略に不安があるため、先に枠があるNISAを埋めることを先決をすることにしました。
最後に
次の大きな目標は富裕層でありますが、現時点でその中間地点の準富裕層の到達が目前に迫ってきました。これから資産を守っていくことも大事ですが、着実に増やし目標に到達するためのプロセスを毎年振り返り質を高めていきたいと考えています。改めまして、本年も本ブログをよろしくお願いいたします
次回以降の記事で富裕層に到達するまでの毎年の目標投資資産のロードマップを公開する予定です。改めまして、本年も本ブログをよろしくお願いいたします
本日は最後まで読んでいただき、ありがとうございました。また次回の記事をお楽しみください。
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