【約2.8倍になりました】2020年の一般NISA枠について

2020年分のNISAの非課税期間は今年いっぱいで終わります。

わたくしの2020年分旧NISA枠での持ち株につきまして、今年で5年が経過します。 5年経過後には、持ち株はNISA枠ではなくなり、特定口座への移管となります。旧NISA枠の保有株について 2020年分の旧NISA枠でも保有株は以下になり...

そこで、2020年分のNISA枠についての方針を紹介していきます。

約2.8倍になりました
売却後について
残りの2020年分NISA枠
参考：2021年分のNISA枠
最後に

約2.8倍になりました

S&P500のETF(1547)を購入していたのですが、こちらをすべて売却しました。結果約5年間で2.8倍、利益は253,836円となりました。

購入時：145,840円
売却時：408.676円
利益：253,836円

売却後について

こちらに関して、まだ2024年分のNISA枠に空きがありましたので、すぐにリバランスしました。購入したのはもちろん、ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドです。

残りの2020年分NISA枠

残りは以下３つの銘柄を保有しています。

・三井住友フィナンシャルグループ(300株)
・三菱HCキャピタル(100株)
・自社株(200株)

諸事情で2020年分は野村証券でNISA口座を開設していましたが、2021年分よりは、SBI証券でのNISA口座を開設しています。そこで、将来的な売買時の手数料や管理一元化の目的で、残りの2020年のNISA枠で購入した株式については、2025年に特定口座移管後、野村證券からSBI証券への株式移管を予定しています。株式移管には数千円の手数料を要するため、勿体ない気がしますがその分SBI証券を利用するメリットはありますので、移管することにしました。

参考：2021年分のNISA枠

現在、2021年分のNISA枠は以下となります。

・ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
・日興グローバル５．５倍バランスファンド（１年決算型）
・SOXL

現在のところ、S&P500は2026年以降の新NISA枠へリバランスを予定しています。グロ5.5は現在マイナスのため、タイミングを見て損切しようと思っています。また、SOXLに関しても、売却することを考えていますが、これをドル建て、円建てどちらで売却するのかと、売却で得た資金については、現在のところ未定です。また来年のこの時期にどうするかをじっくり考えようと思います。